Willem Haasbeek

Na mijn studie HEAO studie stapte ik in 1994 in het beleggingsvak en werd meteen gegrepen door de diversiteit en dynamiek ervan. De effectenbeurzen vormen voor mij het centrum van de financiële wereld waar aspecten zoals economie, ondernemerschap, politiek en emoties samen komen. Al snel ontdekte ik dat ik het ook erg leuk vond deze wereld voor cliënten toegankelijk te maken.

Meer dan 25 jaar begeleid ik nu zowel beginnende als ervaren beleggers op de effectenbeurs en sta ik hen met raad en daad bij: eerst vanuit teams bij ABN AMRO MeesPierson, Staalbankiers en andere banken en nu bij Heeren. Een beleggingsadviseur fungeert in mijn ogen als de ‘stuurman’ naast de ‘kapitein’ die samen de boot op de juiste koers houden, en die rol ligt mij goed.

Ik woon met mijn gezin in Kennemerland, daarnaast geniet ik van het buitenleven rond ons huisje in Friesland en vaar ik over de Friese meren. Met hond Moos trek ik er graag op uit. Voetbal volg ik met plezier langs de lijn en voor de buis. Boven de boomgrens ben ik een fervent skiër.

Beleggingsfilosofie
Wij zijn van mening dat het mogelijk is om met een beleggingshorizon van minimaal vijf jaar een bovengemiddeld rendement te behalen ten opzichte van een relevante benchmark met een beperkt extra risico. Dit willen wij bereiken door het maken van uitgesproken keuzes binnen de beleggingscategorieën aandelen en vastrentende waarden. Het tactisch beleggingsbeleid - het meer of minder beleggen in een bepaalde beleggingscategorie op basis van een bepaalde marktvisie - zien wij niet als een structurele bron van extra rendement.

Onze beleggingsaanpak, uw doelstellingen
Wij geloven dat actief beleggen loont. Dat onze kennis en ervaring, onze gedegen analyses en onze consistente stijl resultaat oplevert. Ook zijn wij ervan overtuigd dat maatwerk en echte persoonlijke aandacht zonder hogere kosten mogelijk zijn. Maar wij kunnen u alleen goed van dienst zijn wanneer wij voldoende van u weten. Daarom gaan wij eerst uitgebreid met u in gesprek. Wat zijn uw doelstellingen met het vermogen? Hoeveel risico wilt en kunt u lopen? Wat is uw beleggingservaring en uw beleggingshorizon? De antwoorden op deze vragen zijn belangrijk voor het bepalen van uw risicoprofiel. Dat is immers de basis voor de portefeuille. En natuurlijk ook over het soort dienstverlening dat u wenst. Vermogensbeheer of beleggingsadvies?

Vermogensbeheer
Als u ervoor kiest om uw vermogen door ons te laten beheren, dan gaan wij voor u aan de slag volgens onze beleggingsfilosofie. Wij nemen u de zorg uit handen en kijken voortdurend naar de portefeuille en naar de ontwikkelingen in de markt. Als wij vinden dat het nodig is om iets te wijzigen in de portefeuille, dan doen wij de transactie. Hierover informeren wij u regelmatig via gesprekken, rapportages en nieuwsbrieven. Zo bent u altijd op de hoogte, maar doen wij het dagelijkse werk.

Beleggingsadvies
Wilt u zelf beslissen over wijzigingen in uw portefeuille? Maar wilt u wel uw eigen ideeën bespreken met een ervaren belegger? Met iemand die ook adviezen geeft afgestemd op uw situatie? Dan is beleggingsadvies iets voor u. Wij adviseren u dan op basis van onze modelportefeuilles, en vullen dat aan met extra aan- en verkoopvoorstellen die inspelen op de kortere termijn. Daarnaast bespreken wij natuurlijk ook uw eigen beleggingsideeën. Op die manier bent u actief betrokken bij uw portefeuille en beslist u altijd zelf over transacties.

Wij zijn transparant over de kosten. De kosten waarmee u rekening moet houden bestaan uit:

De vergoeding voor vermogensbeheer of beleggingsadvies die u aan ons betaalt. Deze bedraagt op jaarbasis:
- 0,85% exclusief BTW over het vermogen tot € 1 miljoen
- 0,70% exclusief BTW over het vermogen van € 1 miljoen tot € 2,5 miljoen
- 0,65% exclusief BTW over het vermogen van € 2,5 miljoen tot € 5 miljoen
- 0,50% exclusief BTW over het vermogen vanaf € 5 miljoen

Transactiekosten, bewaarloon, kosten van valutatransacties, kosten van een (externe) correspondentbank(transactie)belastingen en andere door de depotbank in rekening gebrachte kosten. Afhankelijk van het risicoprofiel en van de depotbank waarbij u het effectendepot aanhoudt bedragen deze kosten op jaarbasis ongeveer 0,1% tot 0,2% over het vermogen.